Росфинмониторинг подготовил законопроект, который даст банкам еще одно основание для заморозки счетов россиян. Об этом пишут «Известия».
Если данные клиента частично совпадут с информацией о человеке из списка на блокировку, счет могут заморозить на пять рабочих дней — но только после подтверждения сходства.
К 1 февраля 2026 года у более чем 800 человек из перечней Росфинмониторинга было несколько вариантов написания персональных данных. По оценкам экспертов, после принятия закона число блокировок может вырасти на 20%.
При этом AML-системы банков в 90–95% случаев дают ложные срабатывания, так как ориентируются на формальные признаки. В зоне риска — люди с распространенными именами и фамилиями; полностью совпадающих ФИО среди тезок всего около 1%.
Эксперты и участники рынка считают, что алгоритмы нужно доработать: они должны сразу учитывать возможные связи между людьми. Также требуется понятный порядок снятия ограничений.
Ранее на ТОП Тверь: жительница Тверской области не смогла добиться через суд перерасчета пенсии.
Подписывайтесь на канал ТОП Тверь в мессенджере MAX и читайте нас даже во время ограничений мобильного интернета.
