За девять месяцев 2021 года Банк России обнаружил в Твери пять организаций с признаками нелегальной деятельности. Речь идёт о четырёх микрофинансовых организациях, а также о компании, которая по всем признакам может считаться финансовой пирамидой. Все они преспокойно работали в региональной столице, совершенно не имея на это права.
Как пояснила Ольга Добрякова, заведующая сектором визуального контроля Отделения Тверь ГУ Банка России по Центральному федеральному округу, главная опасность для граждан от подобных контор состоит в том, что они никак не ограничены требованиями, которые предъявляются к профессиональным легальным участникам финансового рынка: ни в части процентов, ни в части взыскания денег.
«Нелегальные организации могут сделать подлог документов, умышленно ввести клиента в заблуждение, предлагая одну услугу вместо другой. Как правило, нелегальные кредиторы маскируются под микрофинансовые организации, комиссионные магазины, ломбарды», — добавила специалист.
Обезопасить себя в таком случае поможет только бдительность. Если вы всё-таки решили заключить договор с какой-либо финансовой организацией, не поленитесь и проверьте её через специальный реестр Центробанка РФ (cbr.ru). Нужно всего лишь сверить данные: название компании, контактную информацию, официальный сайт и юридический адрес.
Понять, что вы попали в поле зрение финансовой пирамиды несложно: обычно такие компании предлагают быстро заработать и получить высокий доход. Они активно рекламируются, пытаются привлечь побольше людей самых разных возрастов. Некоторые просят для вступления в их «круг» уплатить взнос или вступить в партнёрскую программу, обещают подарки в виде дорогой техники или автомобиля.
Если вы знаете о существовании сомнительных финансовых организаций, скорее сообщите о них в полицию и Центробанк РФ. Ваш поступок может уберечь земляков от финансовых проблем в будущем.
Ранее мы рассказывали, как житель Твери четыре дня переводил деньги на «безопасные счета».
